02.07.2024 | Kurt Jäger

Profit & Compliance, Compliance & Profit, gehen Hand in Hand wie ein Möbiusband!

  • Profit Streams

Stellen Sie sich vor, Sie könnten nicht nur gesetzliche Vorgaben erfüllen, sondern auch neue Wege finden, um Ihren Gewinn zu steigern.

Wenn Sie mit Ihrem Produkt Profit erzielen möchten, müssen Sie sich an gesetzliche oder interne Regularien halten. Die Einhaltung von dieser kann aber auch neue Möglichkeiten Profit zu generieren ermöglichen. 

Beginnen wir mit einer Geschichte: Vor Jahren war ich Entwicklungsleiter für ein Business-Intelligence-Tool namens Siron®. Unsere Kunden nutzten es, um Informationen aus ihren operativen Datensätzen zu extrahieren.

9/11 hatte dann disruptive Auswirkungen auf deren Compliance. Die Aufsichtsbehörden wollten IT-gestützte Geldwäscheprüfungen bei Banken sehen. Damals kamen Kunden aus dieser Branche auf uns zu, um sie dabei zu unterstützen.

Daraus entstand eine Reihe von Softwareprodukten:

  • Zum einen SironAML®, das dem Geldwäschebeauftragten täglich eine überschaubare Anzahl verdächtiger Kunden lieferte. Die Compliance mit den BaFin-Anforderungen wurde damit zu einem neuen Anwendungsprodukt. Andere Aufsichtsbehörden weltweit generieren Varianten dieser On-Premise-Lösung.
  • SironEmbargo® folgte einer weiteren gesetzlichen Regelung, hier sollte der Auslandszahlungsverkehr auf OFAC- und EU-Embargos geprüft werden. SWIFT-Transaktionen wurden geprüft und wenn verdächtig zur manuellen Prüfung angehalten.

Heute ist daraus die Siron® Compliance Platform geworden. Neun verschiedene Produkt-komponenten für das Fall- und Alarmmanagement, alle basierend auf Compliance-Regeln, die Kunden jetzt einfacher befolgen können.

Software Profit Streams

Warum ich diese Geschichte erzähle? Weil ich einige Jahre später über die Software Profit Streams™ beraten habe, mit der sich der Gewinn von Lösungen kontinuierlich optimieren lässt.

Profit Stream Canvas

Nachhaltigkeit und Profit werden in einen Kontext gebracht, der mithilfe eines Profit Stream Canvas™ die verschiedenen Einfluss-faktoren zur Optimierung von Kundennutzen und Lösungsportfolios in einen aktiv steuerbaren Kontext bringt, in dem Compliance ein zentrales Segment darstellt.

Zum Download

Customer Value

Es beginnt oben links mit dem Customer Value meiner Lösung, für deutsche Banken z.B. mit:

Tangible:
  • Vermeidung der Beteiligung an krimineller Geldwäsche, in Deutschland 100 Mrd. €
  • Vermeidung einer § 44 Prüfung, die Kosten in sechsstelliger Höhe verursacht
  • Kein Einfrieren von Kundengeldern im außereuropäischen Rechtsraum.
Intangible:
  • Reputationsverlust durch Pressemitteilungen über die Bank oder ihre Kunden.
  • Ausschlusses von internationalen Ausschreibungen.
  • Die Qualität von Operativen Daten wird verbessert.

 

Customer ROI

  • Wie hoch sind die Gesamtbetriebskosten für die Lösung?
  • Daten müssen bereitgestellt werden, vor Ort (Hardware, Betriebssystem, DWH) oder in die Cloud (z.B. AWS et.al.)
  • Anzahl der Mitarbeiter, die die Lösung betreiben und betreuen

Anschließend geht es um das Customer Licensing, also wie sind die Lizenzbedingungen gestaltet und welche Nutzungsbedingungen gelten für den Kunden.

 

Solution

  • Welche Features hat meine Lösung, je nach gesetzlicher Anforderung?
  • Wie hoch ist mein ROI für die Lösung?
  • Welche Produkte nutze ich und wie kann ich diese lizenzieren?

Die mittlere Spalte des Profit Stream Canvas™ beschreibt die nachhaltige Brücke zwischen den beiden Spalten Customer und Solution

  • Wie wird der Wert ausgetauscht, wie findet die Bezahlung statt?
  • Wie ergeben sich Preise durch Strategie, Struktur, Einzelheiten und Richtlinien?
  • Welche Art von Preis Engine habe ich, um nachhaltiges Geschäft zu gewährleisten?
  • Compliance; wie respektiere ich externe soziale Interessengruppen?

 

Compliance

In unserem Beispiel hat Compliance eine beschleunigende Rückwirkung auf

  • Customer Value   
  • Generieren neuer Solutions.

Gesetzeskonforme Produkte: Der Schlüssel zu neuen Profitmöglichkeiten

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